- Haberler
- Güncel
- Kara para düzenlemesi Resmi Gazete'de: Nakit, döviz ve kuyumda kimlik bildirim sınırı değişti
Kara para düzenlemesi Resmi Gazete'de: Nakit, döviz ve kuyumda kimlik bildirim sınırı değişti
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri içeren yeni düzenleme Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yapılan yönetmelik değişikliği ile bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine ilişkin yükümlülüklerinde önemli değişikliklere gidildi.
Nakit ve kuyum işlemlerinde sınır 370 bin TL
Düzenlemeyle birlikte nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Buna göre; işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması durumunda, müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgileri zorunlu olarak alınacak ve doğrulanacak. Ayrıca bu işlemlerde gerçek faydalanıcının belirlenmesi için de gerekli tedbirler titizlikle uygulanacak.
Elektronik transferlerde limit 30 bin TL'ye yükseldi
Bankacılık ve finans sistemini yakından ilgilendiren kararda dijital işlemler de güncellendi. Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.
SMS doğrulamasına sıkı güvenlik şartı
Yeni düzenleme, finansal kuruluşların internet ve mobil kanallarındaki müşteri doğrulama yöntemlerine de yeni standartlar getirdi. Müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılmasına imkan tanınırken, bu durumda ıslak imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı. Ancak kullanılacak bu doğrulama yönteminin; işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı koşuldu. Sistemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna dair yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapma riskine karşı sıkı güvenlik önlemlerini içermesi zorunlu hale getirildi.
