Şeffaflık ve güven: Octobank'ta standart olarak compliance

Özbekistan’ın finansal sistemi hızlı bir dönüşüm sürecinden geçmektedir. Bu dönemde bankalar yalnızca temel hizmetler sunmakla kalmayıp, aynı zamanda uluslararası standartların ülke ekonomisine entegrasyonunda da kilit rol oynamaktadır. Bu alandaki liderlerden biri, şeffaflığı ve compliance’ı kalkınma stratejisinin temeline yerleştiren finansal kuruluş Octobank’tır.

Uluslararası AML/CFT ve KYC standartları

Octobank, iç kontrol sistemini ulusal mevzuatın gerekliliklerine ve FATF dâhil olmak üzere uluslararası kuruluşların tavsiyelerine tam uyumlu şekilde yapılandırmaktadır.

Bankanın çalışmalarının temelinde “müşterini tanı” (KYC) ilkesi yer almakta olup şu unsurları içermektedir:
 • çok seviyeli müşteri kimlik doğrulaması;
 • işlemlerin gerçek zamanlı izlenmesi;
 • müşterilerin ve iş ortaklarının uluslararası yaptırım listeleri üzerinden düzenli olarak kontrol edilmesi;
 • şüpheli faaliyetlerin tespiti ve engellenmesi.

Bu yaklaşım, hukuki ve itibari riskleri azaltarak Octobank’ın iş ortakları ve müşterileri için işlemlerin güvenliğini ve şeffaflığını garanti altına almaktadır.

Yaptırım compliance’ı ve yolsuzlukla mücadele politikası

Banka, uluslararası yaptırım rejimlerine uyumun denetlenmesine özel önem vermektedir. Octobank’ta tüm birimleri ve dış ortakları kapsayan kendi compliance politikası uygulanmaktadır.
 Ayrıca yolsuzlukla mücadele politikası ayrı bir başlık olarak ele alınmaktadır: Resmî internet sitesinde, müşterilerin ve iş ortaklarının olası ihlalleri hızlı bir şekilde bildirebilmeleri için bir ihbar hattı bulunmaktadır. Bu durum, bankanın açıklık ilkesine ve yolsuzluğa karşı sıfır tolerans yaklaşımına bağlılığını göstermektedir.

Kurumsal kültürün bir parçası olarak şeffaflık

Octobank, compliance’ın temel ilkelerini resmî Compliance Policy belgesinde güvence altına almıştır. Bu belge, şeffaflık ve iç kontrolün yalnızca biçimsel prosedürler olmadığını, kurumsal kültürün ayrılmaz bir parçası olduğunu vurgulamaktadır.
 Banka bu mekanizmaları, bireysel müşteri hizmetlerinden uluslararası işlemlere kadar tüm süreçlere entegre etmiştir. Bu da Octobank’ı uzun vadeli iş birliğine odaklanan işletmeler, yatırımcılar ve müşteriler için güvenilir bir ortak hâline getirmektedir.

Yatırımcılar ve iş ortakları için neden önemli

Günümüz finans dünyasında itibar ve güven, işlem hızı veya hizmetlerin kullanım kolaylığı kadar büyük önem taşımaktadır. Yabancı iş ortakları için bir bankanın:
 • uluslararası normlara sıkı şekilde uyması;
 • güvenilir ve şeffaf bir çalışma ortamı sağlaması;
 • AML/CFT ve yaptırım compliance’ı gerekliliklerini garanti etmesi
 kritik öneme sahiptir.

Octobank, bu standartların dışsal bir zorunluluk değil, içsel bir strateji olduğunu göstermektedir. Bu da yabancı yatırımcılara ortak projelerin güvenliği konusunda güven verirken, küresel pazarlarda iş birliğinin genişletilmesinin önünü açmaktadır.

Sonuç

Octobank, güven ve şeffaflığı merkeze alan modern bir bankadır. Uluslararası compliance standartlarını uygulayarak, yolsuzlukla mücadele uygulamalarını geliştirerek ve güçlü bir iç kontrol kültürü oluşturarak, güvenilir bir finansal ortak rolünü pekiştirmektedir.
 Müşteriler için bu, işlemlerde güvenlik ve kolaylık anlamına gelir.
 İş ortakları için, işlemlerin hukuki temizliğine duyulan güvendir.
 Özbekistan ekonomisi için ise, küresel finansal sisteme eşit koşullarda entegrasyona doğru atılmış bir adımdır.

Octobank, şeffaf olmanın güçlü olmak anlamına geldiğini göstermektedir.