Bankacılık işlemlerinde yeni dönem
Finansal sistemin güvenliğini artırmaya yönelik adımlara bir yenisi daha eklendi.
Finansal sistemin güvenliğini artırmaya yönelik adımlara bir yenisi daha eklendi. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yeni yönetmelik, bankacılık ve finans sektöründeki denetim mekanizmalarını sıkılaştırırken, uzun süredir güncellenmeyen bazı işlem limitlerini de yeniden belirledi.
Yaptırım Listesindeki İşlemlere Anında Müdahale
Yeni düzenlemeyle birlikte suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının önlenmesi hedefleniyor. Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi (BMGK) tarafından yaptırım listesine alınan kişi ve kurum bilgileri, Dışişleri Bakanlığı kanalıyla doğrudan MASAK’ın resmi internet sitesinde duyurulacak. Böylece finansal kuruluşların riskli isimlere anında erişim sağlaması kolaylaşacak.
Şüpheli Hareketler Gecikmeksizin Bildirilecek
Aralarında bankaların da yer aldığı tüm finansal yükümlüler, yaptırım listesinde bulunan isimlerin gerçekleştirmeye çalıştığı her türlü işlemi vakit kaybetmeksizin MASAK’a iletmekle sorumlu olacak. Gerekli güvenlik önlemleri kapsamında söz konusu işlemler anında askıya alınarak finansal hareketlerin önüne geçilecek.
Finansal Limitler İki Katına Çıkarıldı
Sıkılaşan denetim tedbirlerinin yanı sıra, piyasadaki ihtiyaçlar doğrultusunda bazı işlem ve bildirim eşiklerinde de artışa gidildi. Düzenleme kapsamında öne çıkan yeni limitler şu şekilde sıralandı:
10.000 TL olan işlem sınırı 20.000 TL’ye yükseltildi.
25.000 TL’lik sınır 50.000 TL olarak güncellendi.
2.750 TL olarak uygulanan basamak 5.500 TL’ye çekilirken, mevzuattaki bir diğer 2.750 TL’lik tutar 6.500 TL yapıldı.
1.000 TL tutarındaki bildirim eşiği ise 2.500 TL seviyesine çıkarıldı.
Resmî Gazete'de yayımlanmasıyla birlikte tüm hükümleriyle yürürlüğe giren kararlar, hem kara para ile mücadelede hızı artırmayı hem de güncellenen parasal limitlerle finansal süreçleri esnetmeyi amaçlıyor.
